基金份数=投资金额*(1-申购费率)/申购当日净值
保本净值=投资金额/基金份数/(1-赎回费率)
赎回金额=基金份数*赎回当日净值*(1-赎回费率)
分红所得=基金份数*分红的百分比
收益率=(赎回金额+分红所得-投资金额)/投资金额
基金增长率=(两日净值差+分红)/前日净值
例如某人在4月7日在工行买了1000元广发聚富,当日净值1.3111,他选择前端收费,4月11日分红,10份分0.5元,到5月12日赎回,净值是1.5755。
他所得基金份数=1000*(1-1.5%)/1.3111=751.28
保本净值=1000/751.28/(1-0.5%)=1.3378
分红所得=751.28*5%=37.56元
赎回金额=751.28*1.5755*(1-0.5%)=1177.72元
收益率=(1177.72+37.56-1000)/1000=21.53%
基金增长率=(1.5755-1.3111+0.05)/1.3111=23.98%
基金增长率与收益率有差别,主要是有申购、赎回费=1.5%+0.5%=2%
这些公式只能大致计算一下,具体以基金公司的计算为准。
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