基金份数=投资金额*（1-申购费率）/申购当日净值
      保本净值=投资金额/基金份数/（1-赎回费率）
      赎回金额=基金份数*赎回当日净值*（1-赎回费率）
      分红所得=基金份数*分红的百分比
      收益率=（赎回金额+分红所得-投资金额）/投资金额
     基金增长率=（两日净值差+分红）/前日净值
  例如某人在4月7日在工行买了1000元广发聚富，当日净值1.3111，他选择前端收费，4月11日分红，10份分0.5元，到5月12日赎回，净值是1.5755。
     他所得基金份数=1000*（1-1.5%）/1.3111=751.28
     保本净值=1000/751.28/（1-0.5%）=1.3378
     分红所得=751.28*5%=37.56元
     赎回金额=751.28*1.5755*（1-0.5%）=1177.72元
     收益率=（1177.72+37.56-1000）/1000=21.53%
     基金增长率=（1.5755-1.3111+0.05）/1.3111=23.98%
  基金增长率与收益率有差别，主要是有申购、赎回费=1.5%+0.5%=2%
这些公式只能大致计算一下，具体以基金公司的计算为准。
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